Az XTB az egyik legnépszerűbb európai brókercég Magyarországon, részben a magyar nyelvű ügyfélszolgálatnak és az egyszerűen használható xStation platformnak köszönhetően. Ugyanakkor sok befektető számára az egyik legfontosabb kérdés az első nyereséges ügylet után:
hogyan működik az XTB adózás Magyarországon?
A lényeg röviden:
👉 az XTB nem von le magyar adót, így az adózás és bevallás a befektető felelőssége.
Ebben az útmutatóban részletesen bemutatjuk:
Alapok: mit jelent az XTB adózás?
Az XTB:
Magyar adórezidensként viszont:
👉 A realizált nyereség számít, nem a számlaegyenleg.
Milyen jövedelmek keletkezhetnek az XTB-nél?
Az XTB-nél többféle jövedelemtípus fordulhat elő:
Mindegyiknek megvan a saját adózási szabálya.
Részvények és ETF-ek adózása az XTB-nél
Árfolyamnyereség
Ha részvényt vagy ETF-et vásárolsz, majd eladsz nyereséggel:
Az adóalap:
Veszteség elszámolása
A veszteséges ügyletek:
Ezért fontos minden tranzakciót pontosan dokumentálni.
Osztalékadózás XTB-nél
Ha osztalékot kapsz:
Amerikai részvényeknél:
👉 Az XTB nem intézi helyetted az osztalékadózást.
CFD kereskedés adózása XTB-nél
Az XTB erős CFD kínálattal rendelkezik, de fontos tudni:
A veszteségek itt is levonhatók a nyereségből, ami csökkentheti az adóalapot.
Deviza és árfolyamátváltás – fontos részlet
Az XTB-nél:
Ezért:
Hogyan kell bevallani az XTB-s nyereséget?
1. Éves kimutatás letöltése
Az XTB platformjáról letölthető:
2. Összesítés
Különítsd el:
3. SZJA bevallás
Az éves SZJA-bevallásban:
Az adófizetés határideje jellemzően május 20.
Gyakori hibák XTB adózásnál
„Nem vettem ki a pénzt, ezért nem kell adózni”
Hibás – a realizált nyereség adóköteles.
Nincs nyilvántartás
A pontos elszámolás szinte lehetetlen dokumentumok nélkül.
Az osztalék kimarad
Az is adóköteles jövedelem.
Devizát nem váltják át forintra
NAV-nál csak HUF számít.
Van TBSZ az XTB-nél?
Jelenleg nincs klasszikus TBSZ konstrukció az XTB-nél, mint a magyar brókercégeknél vagy az Interactive Brokersnél.
Ez azt jelenti:
Ez sok hosszú távú befektető számára hátrány lehet.
Kinek megfelelő az XTB az adózás ellenére?
✔ Kezdőknek
✔ Aktív CFD kereskedőknek
✔ Részvény- és ETF-befektetőknek kisebb portfólióval
✔ Akik értékelik a magyar nyelvű támogatást
Kevésbé ideális:
❌ adóoptimalizált hosszú távú befektetéshez
❌ TBSZ-stratégiához
❌ nagy portfóliókhoz
Összegzés
Az XTB adózás nem bonyolult, de tudatosságot igényel.
A brókercég nem segít az adóbevallásban, ezért a befektető feladata:
Ha ezzel tisztában vagy, az XTB továbbra is jó választás lehet befektetéshez, különösen rövidebb vagy középtávon.