A tartós befektetési számla (TBSZ) az egyik legkedveltebb megtakarítási forma Magyarországon, amelyet az állam azzal ösztönöz, hogy jelentős adókedvezményt biztosít a befektetők számára. A konstrukció lényege, hogy aki hosszabb távon hajlandó lekötni pénzét, az mentesülhet a kamatadó és a szocho (szociális hozzájárulási adó) megfizetése alól, vagy legalábbis jelentős mértékben csökkentheti azokat.
Hogyan működik a tartós befektetési számla?
A TBSZ működésének alapja egy gyűjtőév, amelyben a befektető pénzt helyez el a számlán. Ez az év arra szolgál, hogy a befizetéseket össze lehessen gyűjteni – az időszak december 31-én lezárul, és ettől kezdődik a lekötési időszak.
A számla futamideje legalább 3, de leginkább 5 évre szól.
Milyen befektetések helyezhetők el rajta?
A TBSZ nemcsak egy sima bankbetét, hanem széles körű befektetési lehetőségeket kínál. Ide kerülhetnek többek között:
Így minden befektető megtalálhatja a kockázati szintjének megfelelő eszközöket.
Előnyök és hátrányok
Előnyök:
Hátrányok:
Kinek éri meg a Tartós Befektetési Számla (TBSZ)?
A tartós befektetési számla ideális azoknak, akik: