Akár most indítod a vállalkozásod, akár már rutinosan vezeted, a cash-flow kimutatás az egyik leghasznosabb eszköz a pénzügyeid átlátásához. Nem számviteli hókuszpókusz, hanem egy baromi praktikus táblázat, ami megmutatja, mennyi pénz jön be és megy ki hónapról hónapra.
Ebben a cikkben elmagyarázzuk, mi is pontosan a cash-flow kimutatás, miért fontos, hogyan épül fel, és mutatunk egy könnyen követhető mintát, amit akár azonnal testre is szabhatsz.
Mi a cash-flow kimutatás?
A cash flow kimutatás egy olyan táblázat, amely időszakonként (általában havonta) mutatja meg:
Fontos: itt tényleg a pénzmozgásról van szó, nem a könyvelési nyereségről!
Miért érdemes cash-flow kimutatást készítened?
Hogyan néz ki egy egyszerű cash-flow kimutatás minta?
A legegyszerűbb kimutatás három fő részből áll
Minta cash-flow kimutatás (egy hónapra):
| Tétel | Összeg (Ft) |
|---|---|
| Kezdő egyenleg | 500 000 |
| Bevételek | |
| Termékértékesítés | 700 000 |
| Szolgáltatás bevétele | 300 000 |
| Összes bevétel | 1 000 000 |
| Kiadások | |
| Bérköltség | 400 000 |
| Irodabérlés | 150 000 |
| Alapanyag beszerzés | 200 000 |
| Adók, járulékok | 100 000 |
| Összes kiadás | 850 000 |
| Záró egyenleg (hónap vége) | 650 000 |
Haladó cash-flow kimutatás: bontás típusok szerint
A profibb pénzügyi kimutatásokban a cash-flow három részre tagolódik
Ha például új gépet vásárolsz, az nem a működéshez, hanem a beruházáshoz kapcsolódik – ezért külön is érdemes vezetni.
Milyen gyakran érdemes cash flow-t vezetni
Tipp: Excel, Google Sheets, vagy pénzügyi szoftverek is tökéletesek a vezetéshez.
Letölthető cash flow sablon? Természetesen!
A minta, amit fentebb mutattunk, könnyen átalakítható saját igényeidre. Ha szeretnél egy szerkeszthető változatot:
✅ Excel
✅ Egyszerűen testre szabható
✅ Automatikusan számol (összegzés, egyenleg)
Tippek kezdőknek
Végszó
A cash flow kimutatás minta nemcsak egy táblázat, hanem egy olyan eszköz, ami segít átlátni a vállalkozásod valódi működését. Segít dönteni, tervezni, fejlődni – és mindezt úgy, hogy közben nem kell könyvelőnek lenned.
Ne feledd: a bevétel szép dolog, de a pénz csak akkor számít, ha meg is marad. Ehhez pedig a cash flow a legjobb barátod.
Indulj el egy egyszerű mintával, alakítsd a saját igényeidre, és tedd szokássá – a jövőbeli éned hálás lesz érte!
Kép forrása: pixabay.com, Szerző: geralt